我們重新啟動並擴展了 inbestMe 的紅利投資組合(配置 0)

當然,近幾個月來,這些與債券投資組合相關的頭條新聞已經傳到您的耳中:

“為什麼國庫券會獲勝”
“國庫券需求激增”
整體而言,獎金制度的改變並不令我們感到意外。在我們的部落格中,我們已經預計 2022 年 11 月債券或固定收益將開啟一個新時代。

目錄

債券新時代
個人資料 0 和 inbestMe 的獎勵投資組合
inbestMe 100% 債券投資組合:績效與久期之間的折衷
債券投資組合發行摘要
預計淨 IRR 約為 3.70%(歐元)
預計淨 IRR 約為 5.1%(以美元計)
淨內部報酬率較高,風險較低,但不能豁免

債券投資組合的課稅

我們合併了 100% 的 SRI 債券和綠色債券投資組合
結論:inbestMe 債券投資組合的優勢(配置 0)
債券新時代
毫無疑問,歷史上利率的快速上升引發了人們對債券或固定收益的新興趣。

然而,由於固定

收益(債券)和可變收益(股票)的共同下降,這種快速的利率上升導致2022 年的情況異常糟糕。

從中長期來看,在經歷了多年利率接近零或負數的異常之後,這些殖利率水準似乎再次令人感興趣。這對預期債券報酬來說可能是個好兆頭,這也將反映在多元化的債券和股票投資組合中。與此相關的是,請記住,在今年年初,我們上調了投資組合的預期回報。

總而言之,考慮投資 100% 債券投資組合是有意義的,此時我們要強調的一些原因是:

–有吸引力的收益率:在經歷了多年的負利率之後,債券收益率現在處於歷史上有吸引力的水平。

–平衡波動性:雖

然股票仍然是長期投資的最佳方式之一,但短期內它們可能會出現大幅波動:債券通常提供相對穩定性,更容易為保守投資者所接受。但情況並非總是如此,2022 年對債券持有人來說是災難性的經歷。

–多元化:與投資債券不同,投資債券組合涉及政府、企業、短期或長期債券以及不同地理區域的多元化。這使得風險更加分散並適應您的投資目標。

–預期利率停止上漲或下降:最後一個 哥倫比亞 電話號碼庫 原因本質上更具機會主義色彩,因此可能會發生也可能不會發生。這與這樣一個事實有關:我們似乎已經處於一種建議明年暫停甚至降息的情況。如果是這樣,今天購買的債券可能會升值。結構良好的投資組合可以從這些變動中受益匪淺。

電話號碼庫

個人資料 0 和 inbestMe 的獎勵投資組合

從一開始,inbestMe 服務就旨 提高網站點擊率的 8 種行之有效的方法  在實現目標投資,提供最大程度的客製化和多個帳戶的財務規劃。這個願景包括在幾乎所有投資組合中提供多達 11 種風險概況的非常廣泛的產品,其中概況 0 對應於債券投資組合。

利用新的債券和利率形勢,我們決定讓我們的 100% 債券投資組合(配置 0)更加明顯,以便我們當前和未來的客戶能夠清楚地了解這一選擇。

我們希望現有的優

惠在我們的網站和平台上更加明顯。與 inbestMe 簽訂債券投資組合比嘗試參加國債拍賣更容易、更有效率,尤其是從稅收角度來看。

inbestMe 的債券投

資組合由指數投資基金組成,這些 日本數據 基金可以累積獲利能力,並且可以轉讓、遞延納稅。 ETF 投資組合由同樣可累積(但不可轉讓)的 ETF 組成。

我們討論的國庫券也適用於直接購買其他債券:在這種情況下,不僅要考慮稅收問題,還需要對什麼是固定收益以及哪些實際上可以收益有較高的了解。更可變(讀作:複雜)。

要在 inbestMe 簽訂

固定收益  債券投資組合,您只需在 inbestMe 完成註冊和配置文件流程,或簽訂新的投資組合,最後確保選擇配置文件 0,從現在起我們也將其稱為配置文件 0。 100%的債券投資組合。

此次重新推出是 2022 年 11 月推出的 inbestMe 儲蓄投資組合(仍是超短期債券)的補充。

inbestMe 100% 債券投資組合:績效與久期之間的折衷
在inbestMe,我們致力於指數化管理。

這意味著我們的投資委員會會選擇最好的指數基金或ETF,以實現每種風險狀況的最佳分配和風險/回報率。

因此,這意味著管理分佈以尋求這種最佳化。

隨著100%債券投資組合的重新啟動,投資委員會審查了我們投資組合的配置文件0,該投資組合已經100%分配在債券中,以適應當前固定收益的情況,因此,審查了哪些內容當前短期和長期之間的最佳平衡,以在績效和持續時間風險之間實現良好的折衷……用更專業的術語來說,這意味著對平均持續時間做出決定投資組合的期限:具體而言,inbestMe 投資委員會利用此審查來簡化和縮短 profile 0 或債券投資組合的期限。

根據本次審查,平均投資組合久期通常低於 2 年,以限制久期風險。

作為一般規則,為了實現這種平衡,100% 債券投資組合可以包括:

貨幣指數基金(或 ETF)
指數基金(或 ETF)浮動投資者
短期公司或政府公債指數基金(或 ETF)
長期公司或政府公債指數基金(或ETF)
與 inbestMe 中的其他投資組合不同,這些投資組合可以將指數基金與主動基金結合起來,以在我們沒有指數基金時最大化 IRR 和多元化。目前短期固定收益指數基金的供應非常有限。在這種情況下,我們的委員會將繼續考慮基金成本,將其作為選擇過程中的一個非常重要的因素。

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